Quali frasi di sicurezza aggiungere a ogni prompt sugli investimenti?
Le frasi di sicurezza sono brevi istruzioni da aggiungere a qualsiasi prompt per tenere l'assistente su un terreno sicuro: non dirmi cosa comprare, dimmi quando non sei sicuro, mostrami da dove viene ogni dato ed elenca cosa devo verificare nell'originale. Non rendono corrette le risposte, ma rendono gli errori molto più facili da individuare.
- “Non dirmi cosa comprare o vendere; spiegami ed elenca cosa dovrei verificare nel documento originale.”
- “Se non sei sicuro di un fatto o di una cifra, dimmelo invece di tirare a indovinare.”
- “Per ogni cifra, indicami da quale sezione del testo che ti ho dato proviene.”
- “Usa solo il testo che ho incollato. Se la risposta non c'è, dimmi che non c'è.”
- “Spiegami tutto con parole semplici, come a chi è alle prime armi con gli investimenti.”
Verifica tu: le frasi di sicurezza riducono il rischio, ma non lo eliminano. Un assistente può comunque fraintendere un documento o inventarsi il riferimento a una sezione, quindi apri l'originale e controlla.
Quali prompt aiutano a capire un prodotto di investimento?
I prompt per capire un prodotto chiedono cos'è, come guadagna, in cosa differisce da prodotti simili e quali tipi di rischio comporta. Incolla la descrizione o il documento del prodotto stesso, non solo il suo nome, così l'assistente spiega ciò che hai davanti e non ciò che ricorda a metà.
- “Spiegami cos'è questo prodotto in tre frasi semplici, basandoti solo sul testo qui sotto. [incolla la descrizione]”
- “Come dovrebbe guadagnare questo investimento: interessi, dividendi, affitti, variazioni di prezzo o altro? Cita la frase che lo dice.”
- “Che differenza c'è tra questo tipo di prodotto e un conto deposito, in termini di rischio, disponibilità del denaro e costi?”
- “Elenca i termini tecnici di questo testo e spiegali uno per uno in modo semplice.”
- “Secondo il documento, a che tipo di investitore è destinato questo prodotto, e per chi non è adatto?”
Verifica tu: confronta il riassunto in tre frasi con il KID del prodotto. Se il riassunto suona più allettante del documento, fidati del documento.
Quali prompt usare per analizzare il documento di un fondo?
Con i documenti lunghi, chiedi all'assistente di farne prima una mappa: elencare le sezioni, poi riassumerne una alla volta con i riferimenti. Chiedi esplicitamente rischi, costi e condizioni di uscita, su cui è facile sorvolare. Incolla tu il testo, invece di chiedere all'assistente di cercare il documento online, dove potrebbe trovarne la versione sbagliata.
- “Elenca le sezioni di questo documento e dimmi in una riga di cosa parla ciascuna.”
- “Riassumi la sezione sui rischi. Elenca ogni rischio citato, usando quando possibile le parole del documento.”
- “Cosa dice questo documento su come e quando posso vendere, e su eventuali penali se esco in anticipo?”
- “Che data ha questo documento, e quali cifre potrebbero ormai essere superate?”
Verifica tu: scegli a caso due fatti del riassunto e trovali nel documento. Se uno dei due manca o è diverso, ricontrolla tutto il riassunto.
Quali prompt usare per analizzare il bilancio di una società?
I prompt su una società chiedono all'assistente di spiegare cosa dice il bilancio annuale, con il riferimento di pagina o sezione per ogni punto: come guadagna la società, cosa è cambiato rispetto all'anno precedente, i rischi descritti dal management e le domande che si farebbe un lettore attento. Non chiedono mai se valga la pena comprare le azioni.
- “Dal testo del bilancio annuale qui sotto, spiegami come guadagna la società, suddividendo per area di attività e usando le cifre del bilancio stesso. Indica pagina o sezione per ogni cifra.”
- “Secondo questo testo, cosa è cambiato tra quest'anno e l'anno scorso in ricavi, utili, debiti e liquidità? Cita ogni cifra.”
- “Spiegami perché qui l'utile dichiarato e il flusso di cassa operativo potrebbero essere diversi, usando solo questo testo.”
- “Elenca i rischi descritti dal management. Quali tipi di rischio non vengono citati, anche se un lettore potrebbe chiederne conto?”
- “Elenca tutto ciò su cui i revisori richiamano l'attenzione, e spiegalo con parole semplici.”
- “Prepara le domande che un investitore attento farebbe dopo aver letto questo testo. Non dirmi se vale la pena comprare le azioni.”
Verifica tu: apri il bilancio a ogni pagina indicata e conferma che la cifra ci sia e significhi ciò che dice il riassunto.
Quali prompt aiutano a controllare i costi di un investimento?
I prompt sui costi chiedono all'assistente di elencare ogni costo presente in un documento, spiegare come viene prelevato e convertire le percentuali in denaro per la somma che stai valutando. I calcoli sono un punto debole per alcuni assistenti, quindi chiedi di mostrare ogni passaggio, poi rifai tu i conti con una calcolatrice.
- “Elenca ogni costo presente in questo testo: nome, cosa paga, come viene prelevato e ogni quanto.”
- “Per un investimento di 10.000 €, converti in denaro ogni costo annuo in percentuale. Mostra ogni calcolo.”
- “Quali di questi costi escono dal valore del fondo, e quali verrebbero addebitati sul mio conto?”
- “Quali costi potrebbero applicarsi anche se questo documento non li cita, come commissioni di piattaforma, di negoziazione o di cambio valuta?”
- “C'è una commissione di performance o una commissione di uscita? Cita il testo esatto.”
Verifica tu: rifai ogni calcolo e trova ogni costo nel documento. Poi aggiungi i costi della piattaforma, con il metodo spiegato in come funzionano i costi degli investimenti.
Quali prompt aiutano a mettere alla prova il tuo ragionamento?
I prompt per mettere alla prova il tuo ragionamento chiedono all'assistente di darti torto: gli argomenti più forti contro la tua idea, cosa dovrebbe succedere perché vada male e quali tue ipotesi sono più deboli. Gli assistenti tendono ad assecondare il modo in cui è posta la domanda, quindi chiedere esplicitamente il disaccordo è il modo affidabile per ottenerlo.
- “Ecco perché sto valutando questo investimento: [le tue ragioni]. Costruisci gli argomenti più forti contro questa scelta.”
- “Cosa dovrebbe succedere perché questo investimento perda un terzo del suo valore? Elenca gli scenari.”
- “Quali delle mie ipotesi sono più deboli, e come potrei verificarle una per una?”
- “Quali domande mi farebbe su questa decisione un investitore esperto e scettico?”
- “Sto cadendo in errori di decisione comuni, come la paura di perdere l'occasione o la corsa dietro ai titoli appena saliti? Spiegami.”
Verifica tu: scrivi con parole tue l'argomento contrario più forte nel tuo diario delle decisioni, e annota perché resti d'accordo o in disaccordo.
Quali prompt aiutano a preparare le domande per una società?
I prompt per una società trasformano ciò che hai letto in domande scritte e precise: chi custodirà il mio denaro e come sarà separato da quello della società, quanto fa ogni costo in denaro, come prelevo e cosa succede se la società fallisce. L'assistente prepara la bozza; tu invii le domande tramite recapiti verificati nel registro ufficiale.
- “Prepara domande cortesi e precise da fare a una società di investimento su chi custodirà il mio denaro e i miei investimenti, se il conto sarà aperto a mio nome, come il mio denaro sarà tenuto separato da quello della società e cosa succede se la società cessa l'attività.”
- “In base al testo di questo prodotto, cosa dovrei chiedere alla società sui costi per avere una risposta in denaro, non in percentuale?”
- “Cosa dovrei chiedere sui prelievi: quanto tempo richiedono, se ci sono commissioni e se i pagamenti vanno solo su un conto intestato a me?”
- “Trasforma questi appunti in una breve email in cui chiedo alla società di confermare la sua denominazione registrata e il numero di iscrizione.”
Verifica tu: un assistente non può dirti se una società è autentica. Cerca tu la società nel registro ufficiale, come spiegato in come capire se un intermediario è autorizzato, e confronta i recapiti prima di inviare qualsiasi cosa.
Quali prompt aiutano a riconoscere i campanelli d'allarme in un'offerta?
I prompt sui campanelli d'allarme chiedono all'assistente di leggere un'offerta, un messaggio o una pagina web che incolli e di elencare i segnali sospetti: rendimenti promessi, pressione, segretezza, metodi di pagamento insoliti e informazioni mancanti. È un secondo paio d'occhi utile, ma un esito pulito non prova nulla, perché i truffatori scrivono testi curati, a volte proprio con l'AI.
- “Leggi questo messaggio ed elenca eventuali segnali di truffa sugli investimenti, come rendimenti promessi, fretta, segretezza o richieste di pagamento insolite. Per ognuno, cita il testo.”
- “Quali informazioni che una società autentica normalmente fornisce mancano in questa offerta?”
- “Questa offerta dice chi custodirà il mio denaro, se sarà tenuto separato da quello della società e quali rendiconti riceverei? Se no, cosa dovrei chiedere?”
- “Confronta le affermazioni di questa offerta con gli schemi tipici delle truffe sugli investimenti, senza decidere al posto mio se è autentica.”
Verifica tu: togli nomi e numeri prima di incollare un messaggio, e non affidarti mai al verdetto dell'assistente. Le verifiche che contano sono il registro, i recapiti e la destinazione del pagamento, come spiegato nella lezione sui campanelli d'allarme delle truffe finanziarie.
Quali prompt sugli investimenti è meglio evitare?
Evita i prompt che chiedono all'assistente di scegliere, prevedere o agire: cosa dovrei comprare, dove sarà questo prezzo l'anno prossimo, qual è il fondo numero uno, costruiscimi un portafoglio. Invitano risposte sicure di sé proprio sulle cose che gli assistenti gestiscono peggio. Riscrivili come domande per capire e verificare, come nella tabella qui sotto.
| Evita | Perché non funziona | Chiedi invece |
|---|---|---|
| “In cosa dovrei investire?” | Sa poco della tua situazione e non è un consulente | “Cosa dovrei decidere prima di scegliere come investire per un obiettivo tra dieci anni?” |
| “Dove sarà il prezzo di questa azione l'anno prossimo?” | Genera un numero plausibile, non una previsione | “Secondo i suoi stessi bilanci, cosa potrebbe far scendere il prezzo delle azioni di questa società?” |
| “Qual è il fondo numero uno per chi inizia?” | Può basarsi su dati vecchi e non può verificare i costi di oggi | “Cosa dovrebbe confrontare tra i fondi chi inizia, e dove trovo ogni voce?” |
| “Questa società è affidabile?” | Non può verificare in modo affidabile il registro ufficiale | “Quali passi devo seguire per verificare una società nel registro ufficiale del mio Paese?” |
I motivi dietro la seconda riga sono spiegati in l'AI può prevedere i prezzi delle azioni?
Cosa lasciare fuori dai tuoi prompt?
Lascia fuori tutto ciò che ti identifica o apre i tuoi conti: password, codici, numeri completi di conto e di carta, documenti d'identità, indirizzo e data di nascita. Togli nomi e numeri dagli estratti conto prima di incollarli, e usa importi arrotondati quando quelli esatti non contano. Ogni prompt di questa raccolta funziona senza dati personali.
La checklist completa sulla privacy, e il metodo in cinque passi in cui si inseriscono questi prompt, sono in come usare l'AI per investire in sicurezza.
Vuoi esercitarti con questi prompt sui documenti che stai leggendo davvero? Nelle lezioni individuali sull'AI per investire confronti le risposte dell'assistente con la fonte. Vedi anche le lezioni individuali sugli investimenti e la prossima lezione: truffe dei trading bot AI.
Prompt AI per investire: domande frequenti
Esiste un prompt che vada bene per ogni ricerca sugli investimenti?
Nessun prompt fa tutto da solo, ma le frasi di sicurezza si avvicinano a un punto di partenza universale: non dirmi cosa comprare, dimmi quando non sei sicuro, mostrami da dove viene ogni dato ed elenca cosa devo verificare. Aggiungile a qualsiasi prompt delle sezioni precedenti.
Posso incollare un intero bilancio annuale in un assistente AI?
Alcuni assistenti accettano documenti lunghi; altri li tagliano senza avvisarti. Procedi una sezione alla volta, chiedi da quale sezione viene ogni punto e controlla che il riassunto copra le parti che ti interessano, soprattutto rischi e costi.
Un prompt può dirmi se un investimento fa per me?
No. Un assistente non conosce nel loro insieme i tuoi obiettivi, il tuo orizzonte temporale e le tue finanze, e non è un consulente. Usa i prompt per capire e verificare; per decidere cosa fa per te, usa la tua checklist o rivolgiti a un consulente finanziario abilitato.