Quais travas de segurança acrescentar a todo prompt sobre investimentos?
Travas de segurança são instruções curtas que você acrescenta a qualquer prompt para manter o assistente em terreno seguro: não me diga o que comprar, avise quando não tiver certeza, mostre de onde vem cada fato e liste o que devo conferir no original. Elas não tornam as respostas corretas, mas deixam os erros muito mais fáceis de achar.
- “Não me diga o que comprar ou vender; explique e liste o que devo conferir no documento original.”
- “Se você não tiver certeza de um fato ou de um número, diga isso em vez de chutar.”
- “Para cada número, diga de qual seção do texto que eu enviei ele foi tirado.”
- “Use só o texto que eu colei. Se a resposta não estiver nele, diga que não está.”
- “Explique em linguagem simples, como se fosse para alguém que está começando a investir.”
Confira por conta própria: as travas reduzem o risco, mas não o eliminam. Um assistente ainda pode ler errado um documento ou inventar a referência de uma seção, então abra o original e veja.
Quais prompts ajudam a entender um produto de investimento?
Prompts para entender um produto perguntam o que ele é, como ganha dinheiro, em que difere de produtos parecidos e que tipos de risco tem. Cole a descrição ou o documento do próprio produto, e não só o nome dele, para que o assistente explique o que está na sua frente, e não o que ele lembra pela metade.
- “Explique o que é este produto em três frases simples, com base só no texto abaixo. [cole a descrição]”
- “Como este investimento deve gerar dinheiro: juros, dividendos, aluguéis, variação de preço ou outra coisa? Cite a frase que diz isso.”
- “Qual é a diferença entre este tipo de produto e a poupança em termos de risco, acesso ao dinheiro e custos?”
- “Liste os termos técnicos deste texto e explique cada um de forma simples.”
- “Segundo o documento, para que tipo de investidor este produto foi pensado, e para quem ele não é adequado?”
Confira por conta própria: compare o resumo de três frases com o documento de informações essenciais do produto. Se o resumo parecer mais atraente do que o documento, confie no documento.
Quais prompts ajudam a ler os documentos de um fundo?
Para documentos longos, peça ao assistente que faça um mapa antes de resumir: liste as seções e depois resuma uma seção de cada vez, com referências. Peça especificamente os riscos, os custos e as condições de saída, que são fáceis de pular. Cole o texto no chat em vez de pedir que o assistente encontre o documento na internet, onde ele pode pegar a versão errada.
- “Liste as seções deste documento e diga em uma linha do que cada uma trata.”
- “Resuma a seção de riscos. Liste todos os riscos que ela cita, usando as palavras do próprio documento sempre que possível.”
- “O que este documento diz sobre como e quando posso resgatar, e sobre alguma penalidade por sair antes do prazo?”
- “Qual é a data deste documento, e quais números nele podem estar desatualizados agora?”
Confira por conta própria: escolha ao acaso dois fatos do resumo e encontre-os no documento. Se algum estiver faltando ou diferente, confira de novo o resumo inteiro.
Quais prompts ajudam a entender uma empresa pelo relatório anual?
Prompts sobre empresas pedem que o assistente explique o que o relatório anual diz, com a página ou a seção de cada ponto: como a empresa ganha dinheiro, o que mudou desde o ano anterior, os riscos que a administração descreve e as perguntas que um leitor cuidadoso faria. Eles nunca perguntam se vale a pena comprar as ações.
- “Com base no texto do relatório anual abaixo, explique como a empresa ganha dinheiro, separando por linha de negócio e usando os números do próprio relatório. Indique a página ou a seção de cada um.”
- “Segundo este texto, o que mudou entre este ano e o ano passado em receita, resultado, dívida e caixa? Cite cada número.”
- “Explique por que o resultado contábil e o caixa gerado pelas operações podem ser diferentes aqui, usando só este texto.”
- “Liste os riscos que a administração descreve. Que tipos de risco ela não menciona, mas um leitor poderia querer saber?”
- “Liste qualquer ponto que os auditores destaquem (ressalvas ou ênfases) e explique em palavras simples.”
- “Rascunhe as perguntas que um investidor cuidadoso faria depois de ler isto. Não diga se vale a pena comprar as ações.”
Confira por conta própria: abra o relatório em cada página indicada e confirme que o número está lá e significa o que o resumo diz.
Quais prompts ajudam a conferir os custos de um investimento?
Prompts sobre custos pedem que o assistente liste todas as taxas de um documento, explique como cada uma é cobrada e converta percentuais em dinheiro com o valor que você está pensando em investir. Contas são um ponto fraco de alguns assistentes, então peça que ele mostre cada passo do cálculo e depois refaça as contas por conta própria na calculadora.
- “Liste todas as taxas deste texto: o nome, o que cada uma paga, como é cobrada e com que frequência.”
- “Para um investimento de US$ 10.000, converta cada taxa percentual anual em dinheiro. Mostre cada cálculo.”
- “Quais dessas taxas saem do valor do fundo, e quais seriam tiradas da minha conta?”
- “Que cobranças podem existir sem aparecer neste documento, como taxa da plataforma, corretagem ou custos de câmbio?”
- “Existe taxa de performance ou taxa de saída? Cite o texto.”
Confira por conta própria: refaça todas as contas e encontre cada taxa no documento. Depois, some as tarifas da própria plataforma, com o método de como funcionam as taxas de investimento.
Quais prompts ajudam a pôr o seu raciocínio à prova?
Prompts para pôr o raciocínio à prova pedem que o assistente argumente contra você: o argumento mais forte contra a sua ideia, o que teria de acontecer para dar errado e quais das suas premissas são as mais fracas. Os assistentes tendem a concordar com o enquadramento da pergunta, então pedir discordância diretamente é o jeito confiável de obtê-la.
- “Estou pensando neste investimento por estes motivos: [seus motivos]. Apresente o argumento mais forte contra ele.”
- “O que teria de acontecer para este investimento perder um terço do valor? Liste os cenários.”
- “Quais das minhas premissas são as mais fracas, e como eu poderia checar cada uma?”
- “Que perguntas um investidor experiente e cético me faria sobre esta decisão?”
- “Estou caindo em vieses comuns de decisão, como o medo de ficar de fora ou a vontade de correr atrás do que subiu recentemente? Explique.”
Confira por conta própria: escreva o contra-argumento mais forte no seu diário de decisões, com as suas palavras, e diga por que você ainda concorda ou discorda dele.
Quais prompts ajudam a preparar perguntas para uma empresa?
Prompts para uma empresa transformam o que você leu em perguntas escritas e precisas: quem vai guardar o meu dinheiro e como ele fica separado do dinheiro da empresa, quanto cada taxa representa em dinheiro, como faço para sacar e o que acontece se a empresa quebrar. O assistente rascunha; você envia as perguntas pelos dados de contato que verificou no registro oficial.
- “Rascunhe perguntas educadas e específicas para fazer a uma empresa de investimentos sobre quem vai guardar o meu dinheiro e os meus investimentos, se a conta será aberta no meu nome, como o meu dinheiro fica separado do dinheiro da empresa e o que acontece se a empresa encerrar as atividades.”
- “Com base neste texto do produto, o que devo perguntar à empresa sobre as taxas para que a resposta venha em dinheiro, e não em percentuais?”
- “O que devo perguntar sobre saques: quanto tempo levam, se há tarifas e se os pagamentos só vão para uma conta no meu nome?”
- “Transforme estas anotações em um e-mail curto pedindo que a empresa confirme a razão social registrada e o número de registro.”
Confira por conta própria: um assistente não consegue dizer se uma empresa é verdadeira. Encontre a empresa no registro oficial por conta própria, como em como saber se uma corretora é confiável, e compare os dados de contato antes de enviar qualquer coisa.
Quais prompts ajudam a identificar sinais de golpe em uma oferta?
Prompts de sinais de alerta pedem que o assistente leia uma oferta, uma mensagem ou uma página que você cola e liste os sinais de perigo: retornos prometidos, pressão, segredo, meios de pagamento estranhos e informações que faltam. É um segundo par de olhos útil, mas um resultado limpo não prova nada, porque golpistas escrevem textos caprichados, às vezes com a própria IA.
- “Leia esta mensagem e liste qualquer sinal de golpe de investimento, como retorno prometido, urgência, segredo ou pedidos de pagamento incomuns. Cite cada um.”
- “Que informações uma empresa séria normalmente daria e estão faltando nesta oferta?”
- “Esta oferta diz quem vai guardar o meu dinheiro, se ele fica separado do dinheiro da empresa e que extratos eu receberia? Se não diz, o que devo perguntar?”
- “Compare as promessas desta oferta com os padrões comuns de golpes de investimento, sem decidir por mim se ela é verdadeira.”
Confira por conta própria: tire nomes e números antes de colar uma mensagem e nunca confie no veredito do assistente. As verificações que contam são o registro, os dados de contato e o destino do pagamento, como mostra a aula sinais de golpe de investimento.
Quais prompts sobre investimentos evitar?
Evite prompts que peçam ao assistente para escolher, prever ou agir: o que devo comprar, onde estará este preço no ano que vem, qual fundo é o número 1, monte uma carteira para mim. Eles pedem respostas confiantes justamente sobre o que os assistentes fazem pior. Reescreva-os como perguntas para entender e conferir, como na tabela abaixo.
| Evite | Por que falha | Pergunte assim |
|---|---|---|
| “Em que devo investir?” | Ele sabe pouco sobre a sua situação e não é consultor | “O que devo decidir antes de escolher como investir para um objetivo daqui a dez anos?” |
| “Quanto esta ação vai valer no ano que vem?” | Ele gera um número plausível, não uma previsão | “O que poderia fazer o preço das ações desta empresa cair, segundo os relatórios dela?” |
| “Qual é o fundo número 1 para iniciantes?” | Ele pode usar dados antigos e não consegue conferir os custos de hoje | “O que um iniciante deve comparar entre fundos, e onde encontro cada item?” |
| “Esta empresa é confiável?” | Ele não consegue consultar o registro oficial de forma confiável | “Que passos devo seguir para verificar uma empresa no registro oficial do meu país?” |
Os motivos por trás da segunda linha estão explicados em a IA consegue prever o preço das ações?
O que deixar de fora dos seus prompts?
Deixe de fora tudo o que identifica você ou abre as suas contas: senhas, códigos, números completos de conta e de cartão, documentos de identidade, seu endereço e sua data de nascimento. Tire nomes e números dos extratos antes de colá-los e use valores arredondados quando os exatos não importarem. Todo prompt desta biblioteca funciona sem dados pessoais.
O checklist completo de privacidade, e o método em cinco passos em que estes prompts se encaixam, estão em como usar IA para investir com segurança.
Quer praticar estes prompts com documentos que você está lendo de verdade? As aulas particulares de IA para investir comparam as respostas do assistente com a fonte. Veja também as aulas particulares de investimentos e a próxima aula: golpe do robô trader com IA.
Prompts de IA para investimentos: dúvidas frequentes
Existe um prompt que sirva para toda pesquisa de investimento?
Nenhum prompt sozinho faz tudo, mas as travas de segurança chegam perto de um começo universal: não me diga o que comprar, avise quando não tiver certeza, mostre de onde vem cada fato e liste o que devo conferir. Acrescente-as a qualquer um dos prompts por tarefa acima.
Posso colar um relatório anual inteiro na IA?
Alguns assistentes aceitam documentos longos; outros cortam o texto sem avisar. Trabalhe seção por seção, pergunte de qual seção vem cada ponto e confira se o resumo cobre as partes que interessam a você, principalmente riscos e custos.
A IA diz se um investimento serve para mim?
Não. Um assistente não conhece seus objetivos, seu prazo nem suas finanças como um todo, e não é consultor. Use prompts para entender e conferir; use o seu próprio checklist, ou um consultor financeiro autorizado, para decidir o que serve para você.